美国、中国等13国家加密货币监管格局

2019.09.27 -

加密货币和区块链生态系统关注的一个问题是采用的程度。分布式账本交易(dlt)上运行的分散虚拟货币具有大量的投机操作和风险,这就要求在加密的生态系统中实施监管。加密世界越来越不安全也需要法律和政策。一些管辖区已采取积极措施,根据公认的操作标准提高加密市场的潜力。在此,我们对各种新兴监管体系进行了全面研究。
美国的监管环境对加密的货币和加密的交易所含糊不清,在州和联邦一级有零散的模式。美国证券交易委员会(SEC)认为加密货币是一种证券,并已开始调查和起诉一些高水平的ICO。最值得注意的是,2017年斥资1500万美元的ICO.SEC作为Veritaseum,对加密行业、钱包和交易所实施了证券法。
商品期货交易委员会(CFTC)来加密采取货币交易比较统一的看法,并允许期货和期权产品提供了几个上市公司,最引人注目的是芝加哥商业交易所(芝加哥商品交易所)期货目前的日均交易量达到了$ 1.3十亿,创下了历史纪录。
美国司法部目前正与美国证券交易委员会(sec)和美国商品期货交易委员会(cftc)协商,为该行业制定立法,在美国目前不确定的监管环境下,这一立法肯定会受到欢迎。
马耳他已将自己定位为加密货币监管方面的全球领先者。即使加密货币不被视为法定货币,政府也将其视为一种交换媒介、记账单位或价值存储。马耳他没有具体的加密货币税收条例,增值税也不适用。根据马耳他政府颁布的法律,加密货币兑换在马耳他是合法的,它为加密货币定义了一个新的监管框架,并解决了反洗钱/打击资助恐怖主义的问题。该立法由三项单独法案组成,包括适用于加密货币交易所的“虚拟金融资产法”、ICO、经纪人、钱包供应商、顾问和资产管理公司,开创了全球先例。“VFA条例”(2018年11月生效)还引入了“创新技术安排和服务法”,该法为加密服务提供商建立了登记和问责框架。马耳他还设立了数字创新局,这是一个政府机构,负责制定加密战略,与其他国家和组织合作,实施标准和使用加密技术区块链。
阿联酋在2018年推出的加密资产在阿布扎比的全球市场(ADGM)的监管框架。监管框架旨在与ADGM金融服务管理局(FSRA)规范加密资产和股票的交易活动ADGM英寸的框架解决了加密资产的活动,洗钱和相关金融犯罪,消费者保护,技术管理,托管和交易相关的风险服务。
2017年,澳大利亚政府接受了加密货币的使用,特别是比特币和类似货币,但须遵守《资本利得税法》(CGT)。澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)在2017年发布的进一步指导方针,就一般消费者法和公司法下代币(证券或公用事业)的法律处理和结构提供了建议。
卢森堡金融监管委员会(CSSF)管理加密货币交易,新的加密业务必须得到支付机构的许可才能进行交易。该许可证涵盖卢森堡电子货币条例规定的反洗钱/cft报告义务。2016年,BitSTAMP获得了以各种货币进行交易的第一张许可证,其中包括美元、欧元、比特币和以太网硬币。
直布罗陀在2018年与加密行业接触后,推出了数字技术的书籍监管框架。框架下的交流必须在直布罗陀金融服务委员会(GFSC)注册证明,以满足“原则” DLT框架,包括洗钱和恐怖融资的查询和披露的能力。监管框架通过的修正案“直布罗陀金融服务(投资和信托服务)法”于1989年以控制设在直布罗陀的加密项目公司。
加拿大不接受加密货币作为合法投标,因为加密货币交易的省级规则不一致,但在联邦一级,加密货币被视为证券。加拿大证券管理局(csa)发布的一份公告要求对ico和itos以及交易这些产品的加密货币投资基金和加密货币交易所适用现行证券法。
爱沙尼亚的加密货币交易所在一个明确的监管框架内运作,承认交易所内活动的合法性。在这一框架下,交流必须遵守严格的报告和KYC规则。加密的货币兑换必须获得爱沙尼亚金融情报股颁发的两个许可证:虚拟货币交易服务许可证和虚拟货币钱包服务许可证。
英国政府已经采取了渐进的方式,以确保区块链生态良好的调节作用。没有监督的行业专门立法,然而,英国货币兑换需要加密的金融市场行为管理局(FCA)注册 – 只有一些加密电子行业和企业可能能够获得许可证。 FCA指南强调,在现有的金融衍生品(如期货和期权)实体(如期货和期权)的规定从事相关活动的加密货币,需要进行授权。
在瑞士,加密货币和外汇被认为是合法的。瑞士联邦税务局(sfta)将加密货币视为资产:瑞士财富税是必需的,必须在年度纳税申报表上申报。在获得瑞士金融市场监管局(FINMA)颁发的许可证后,采用加密货币交易所的注册流程,确保加密货币交易所有良好的运营环境。瑞士的加密货币法规也适用于ICO:2018年2月,FINMA发布了一套针对现有金融机构的指导方针。
韩国政府确保在登记过程中严格遵守加密货币条例,以及由韩国金融监管局(FSS)监管的其他措施,特别是加密货币兑换。韩国金融服务委员会(FSC)对在加密货币交易所持有账户的银行规定了更严格的报告义务。
新加坡提供了加密和货币兑换交易友好的环境,因为这些活动是合法的,而不是货币被视为法定货币加密。新加坡金融管理局(MAS)采取了相对宽松的方式加密的货币交易监管,即尽可能在现有的法律框架。加密货币交易是由该国的税法约束。
为了规范数字资产业务,百慕大于2018年4月颁布了《数字资产企业法》(DABA)。DABA“适用于在百慕大注册或成立并从事数字资产业务的任何实体(无论活动在何处进行),以及在百慕大境外注册或成立并在百慕大境内或境外从事数字资产业务的任何实体。”DABA“监管加密货币交易、交易所和证券活动。
2017年,中国发布了“关于防范令牌发行融资风险的通知”,并下令国内数字货币交易所关闭并禁止加密货币。但中国计划在2019年发行DC/EP数字货币,对数字货币/加密货币的态度“含糊不清”。
所有的法规不断出台,这标志着一个健康,成熟的环境下,加密资产的所有类别将继续发展。

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